Банк UBS заплатит штраф в 1,4 миллиарда франков

Швейцарский банк UBS договорился с налоговыми и надзорными властями США, Великобритании и Швейцарии в рамках скандала, связанного с манипуляциями на рынке межбанковских кредитов LIBOR. Банк заплатит рекордный штраф в 1,4 миллиарда франков, причем большая часть этой суммы окажется в США.

Напомним, что индекс Libor (London Interbank Offered Rate) — это средневзвешенная ставка рефинансирования кредитов, которую устанавливает Лондонская биржа. Банки используют LIBOR для определения исходного уровня процентов по межбанковским кредитам и для расчета оптимальной процентной ставки на различные виды кредитов.

В рамках скандала, связанного с противоправными манипуляциями этой ставки UBS заплатит самый большой штраф. До него этот «рекорд» принадлежал британскому финансовому институту Bank Barclays, который заплатил штраф в размере примерно 450 миллионов долларов.

Как сообщил банк UBS, соглашение об урегулировании этого скандала он подписал с американской Комиссией по торговле товарными фьючерсами (Commodity Futures Trading Commission — CFTC), с Минюстом США, с Управлением по финансовому регулированию и надзору (Financial Services Authority — FSA), центральным органом надзора за рынком финансовых услуг Великобритании, а так же со швейцарским федеральным Ведомством по надзору за финансовыми рынками Finma.

UBS заплатит 160 миллионов франков британской стороне, 59 миллионов — в пользу Finma, Минюст США получит, однако, львиную долю штрафной суммы в размере 1,2 миллиарда. UBS так же сообщил, что в результате всех этих платежей он завершит четвертый квартал с убытками в размере от 2 до 2,5 миллионов франков. В годовом же зачете он исходит, все-таки, из общей прибыли в размере до 3 миллиардов франков.

Частью достигнутого банком соглашения с американскими властями является согласие японского отделения банка UBS Securities Japan признать себя виновным в сознательном обмане при помощи злоупотреблений электронными технологиями (т.н. wire fraud), в частности, в сфере определения ставки Libor по кредитам, номинированным в японских йенах. Банк подпишет с американским минюстом Соглашение об отказе от уголовного преследования (non-prosecution-agreement), однако японское дочернее предприятие банка останется за его рамками. Не исключено, поэтому, что UBS может вообще лишится лицензии на ведение банковской деятельности в Японии. Материалов для этого (писем электронной почты, например) накоплено с избытком.

По данным Finma, по делу о манипуляции LIBOR проходят, «по меньшей мере 26» брокеров, посредников и ведущих менеджеров банка. Чиновники FSA говорят о «сорока человек», хотя, следует уточнить, не все они должны опасаться уголовного или гражданского преследования, просто потому, что не все они виновны в одинаковой степени.

Возникает вопрос, почему банк UBS вынужден платить такой беспрецедентно высокий штраф? Как сообщается, одной из причин такого решения может быть количество зафиксированных случаев манипуляций. Так, например, в распоряжении Finma находятся досье по более чем 1100 случаям манипуляции ставки LIBOR, отражающие период с 2006 по 2010 гг.

Как правило, речь идет о электронных запросах брокеров UBS. В случае с банком Barclays таких запросов было «всего» 257 (в период с 2005 по 2009 гг.). Не исключено, что к UBS отнеслись «строже» и из-за солидного списка скандалов, в которые банк был вовлечен в прошлом.

Да и в целом надзорные органы теперь гораздо меньше опасаются вводить «чрезмерные» санкции. Так, в рамках скандала об отмывании незаконных капиталов банк HSBC был приговорен недавно к штрафу в размере 1,9 миллиардов долларов. Не исключено, что за штрафом в адрес банка UBS последуют и санкции в отношении других банков.

Напомним, что в этот скандал вовлечены в той или иной степени такие финансовые институты, как Barclays, Citigroup, Deutsche Bank, JP Morgan, HSBC, Royal Bank of Scotland и UBS. Их подозревают в сговоре с целью скрыть реальную стоимость привлекаемых на межбанковском рынке денег, которая учитывается при определении ставки LIBOR.